这个问题其实很早就有了,不过近期市场起伏又有不少新朋友进场突然碰到这样的问题不知所措就来咨询笔者,笔者紧着服务大众的原则(罒ω罒哈哈!)其中不乏有个人5年(笔者2013年快年底进入币圈,当时BTC不到1000,不说了说多了都是泪!)的总结加上各个大神的方法写了这篇文章,各位可以搜藏起来以备后用!

首先就目前身边朋友被封的经历来说大部分都是在交易所套现出来的时候被封的,那么为什么会被封呢?是国家不允许虚拟币的民间交易吗?其实并不是的,国家对这块来说,业内不成文的经验:国家既不提倡也不鼓励,只要不闹出太大的问题,可以作为个人资产进行合法交易。那么既然如此,为什么我的银行卡还是会被封呢?

1.有可能你的银行卡近期交易过于频繁,或者资金量过大。比如:一天之内有100个人给你转账、或者一天之内的你的流水突然翻了几十万倍不止等等这些原因都会触发银行的风控系统导致银行卡被封掉。这时可以联系银行方面咨询,或许48小时以内就会解封,甚至你还会接到银行方面的审查电话,问你资金的来源等等,再有会让你提供资金来源的证据(就是你的交易记录那些),一般这类情况解封的概率较大,并且持续时间较短。

2.就是和你交易的那张银行卡是不正常的银行卡,不知道大家们有没有这样的经历,就是交易的时候对方有可能会说我用其他的银行卡给你转账行不行等等这些问题(以前很多这样的),其实这样的情况极有可能是给你转账的银行卡是一张“有问题”的银行卡,可能公安机关正在或者马上要进行冻结清缴的银行卡。如果我们与这张卡片进行交易,接受这张卡片转账的话,那么我们的卡也就会被连带冻结。如果是这种情况的话,事情一般会比较难办,只能联系银行咨询是哪一个省哪个一个县市的公安民警冻结了你的银行卡,在打电话去进一步提供所需材料,才有解封的希望。

说了这么多,我们如何防止我们的银行卡被冻结呢?由于文字讲述不具象,画了张图大家们来看下:

交易所虚拟币,银行卡被冻结?怎么办?-4K财经

按照图中所示去做安排,还未见过被冻结的先例。不过有些麻烦了就是,如果有些朋友交易的金额不是很大,5万以下的话,那么其实不用这么麻烦。套现出场的时候选在交易次数较多的商家,并且每次收钱的时候对照以下是不是网站上显示的那个人的名字基本就没有太大问题了,因为如果这个人有问题他的卡早就被封了不会与你进行交易了。

笔者找到一位朋友的总结(对于量小的朋友的套现办法)

1 准备一张全新(或闲置)的银行卡,开通网银,专门用来收OTC款项,不做其他用途

2 在专业的OTC平台交易,检查买家信誉,找成交量高,好评率高的买家

3 收到买家的转账之后,去网银查询,汇款人的姓名是否和平台上卖家显示的姓名一致,如果不一致就发起争议,千万不要释放币

3 单日交易金额不要超过2万元。检查到账没问题之后,立刻去最近的ATM机,把卡里的现钞取出来、千万不要长时间放在卡里,或者直接转账到其他卡(容易被关联冻结)。

4 如果总金额比较多(比如有几十万),那么可以以USDT的形式留在平台里面,慢慢卖。

附加:

1 现钞可以每次取完就存到其他卡,也可以多取几次集中起来再存到其他卡

2 如果需要分很多次卖,那么每次提现钞可以留个1000元在里面。每次去卖币之前,检查一下卡的状态,如果无法对外转账,就不要交易了。说明卡被冻结了,等待解冻,或者换卡。

以上方法仅适合小散,如果你有几百万几千万要安全变现,请自行摸索。

那么如果我说如果我们的卡还是没小心被冻结了,怎么办呢?有位朋友的回答非常具体,笔者找到之后按照当前形势略微改动了下,以供各位参考:

1、首先向本卡所在银行咨询到底是哪里给你冻结了的,询问冻结你的手机或其单位电话。

2、然后打电话过去了解下情况,到底是哪笔交易导致了冻结。—— 找到问题的症结所在

3、导致冻结的交易可能过了一段时间也可能才发生,你要搞清楚,这笔交易是什么时间,交易了什么,并保留网站截图,网站交易截图,你的网站信息截图,对方信息截图,收款信息截图,以备后续需要。

4、再次致电冻结单位,说明你的情况,注意别说你卖了什么币,就说你在网上卖给对方了虚拟商品。A:解释后最好的情况是他们核实下,过两天就给你解冻了。B:次好情况是要求你过去他们当地配合调查,你可以说明你在外地,工作啥的很忙,真的不能去,这时你准备的资料就排上用场了,你说你有资料可以发过去,能接受电子档最好不能接受就打印出来快递过去,一般还要身份证复印件和冻结卡的半年流水,一般收到资料你适当催促下也很快解冻了。C:最坏的情况当然是很强硬的要你必须去当地协助调查了,这个就看你自己愿不愿意去了。

PS:一般来说冻结期最长是半年,不在乎的完全可以等半年自动解封,当然不排除到期了他又申请延长冻结时间的。

所以为了我们的资产安全以及减少不必要的麻烦,尽量按照本文图中的方法进行操作。

还有最最重要的一点是你要有一个去中心化的钱包不然一切都是空谈,还没有的可以看下这里:我为什么要有一款去中心化的钱包?什么是去中心化的钱包?

还没有EOS账号的朋友来看这里:EOS账户——最简单明了的获取办法!

最后祝大家们在2018-2019年币市中大赚特赚!!